דרך וצורת פעילות

שיחת היכרות הינה שיחה חופשית כדי לאסוף מידע על הלקוח, מה העיסוק, ההכנסות ופוטנציאל ההכנסות, הרמה המקצועית בתחום, היקף הנכסים, הרכב המשפחה, איך הוא רואה את התנהלות חייו, החלומות שהיה רוצה להגשים.

השאלות הינם רבות ומעמיקות וככול שניתנים יותר פרטים ניתן ללמוד על האפשרויות אותן ניתן לתכנן ליישום התוכנית.

בפגישה זו הינה ללא עלות אך בפגישה זו תקבע עלות השרות לפי בחירת הלקוח, שרות חד פעמי, שרות לנושאים ספציפיים או שרות שנתי עם ליווי.

חשוב לציין, שהפעילות שבתכנון ניתן לעבוד מול אנשי מקצוע קיימים של הלקוח במיוחד אם הוא מרוצה מהם והם אנשי אמונו. לאחר שהדברים מסוכמים ומוסכמים יוצאים לדרך.

אלו הם שלבי העבודה העיקריים לתכנון פיננסי:

שמירה על עושר קיים ומקסום העושר.

ישנם לא מעט אנשים שיש ברשותם הון מכובד ואין הם יודעים איך לנהל את ההון   שברשותם.

במיוחד בתקופה זו כאשר רמת הריבית בשווקים הינה מהנמוכות, בבנקים אין ריבית, הבורסה מסוכנת בהתנהלות, חייבים להיות זהירים ולהשתמש בכלים נוספים אחרים בהתאמה לרמת הסיכון לפי רצון ובחירת הלקוח.

פה ניכנס לתפקידו המתכנן הפיננסי, כדי לאפשר לאותם בעלי נכסים פיננסים או נדל"ן לשמור על הונם ולמקסם אותו באמצעות הידע המקצועי שיש לו תוך שימוש באנשי מקצוע מהשורה הראשונה שכמובן יש להם קבלות על הצלחתם.

כמובן שההתנהלות נקבעת על פי לו"ז ויעדי מטרה תקופתיים, את המסקנות מנתחים בתום פרק הזמן הקצוב וממשיכים בהתאם.