כלכלת משפחה:

כלכלת משפחה הינה, מודל כלכלי פיננסי בו מתנהלת המשפחה באופן שוטף ומתמשך. בני הזוג מתנהלים באמצעות הכלים הקיימים בשוק, ידע מצטבר שנקלט מבית ההורים, מהילדות, מתוך השכלה ועוד.

במציאות החברתית הקיימת בה הפרט נמצא בתחרות חברתית: השגת מותגים, הצגת השגיות בדיור יקר, רכבים מפוארים, נסיעות לחו"ל וכול זאת באי התאמה לרמת ההכנסה.
 
 
 
משכנתא:

להלוואת משכנתא זקוק כל אחד שצריך השלמה של סכום כסף כדי להשלים רכישת נכס.

הלוואת משכנתא תינתן ע"י בנקים, על פי הנחיות בנק ישראל, כנגד שיעבוד נכס על פי הקריטריונים של המלווה, הנכס בדרך כלל נדל"ן דירה, בית, חנות, מבנה הניתן לשעבוד.
 
 
חיסכון פנסיוני:

החיסכון הפנסיוני הינו כלי שמיועד ברובו לשמש חיסכון לקצבה, סוג של משכורת פנסיונית לתקופת הפרישה.

חלק אחר הינו חיסכון פנסיוני הוני פטור ממס ריווחי הון, המיועד לשמש השתלמויות והרחבת ידע ומטרות שונות.
 
 
צוואות -
העברה בין דורית:

עושר משפחתי לצורך העברה בין דורית עוסק בדרך העברת העושר בצורה מדויקת יותר בהתייחס למבנה המורכב היום של התא המשפחתי.

למעשה, העברה בין דורית הינו כותרת ארוכה להגדרה צוואה, אלא שההתייחסות הינה לנושא מיסוי והעברת הניהול, על נדל"ן, נכסים עסקיים, נכסים פרטיים, חברות, קניין רוחני, נכסי מוניטין, מניות, נכסים בפעילות שוטפת, חסכונות פנסיונים, ביטוח ועסקים של בעלי שליטה עצמאיים ועוד.
 
 
תכניות ביטוח:
 
 
checkmark3, checkmark, tick, correct, accept, ok
checkmark3, checkmark, tick, correct, accept, ok
checkmark3, checkmark, tick, correct, accept, ok
checkmark3, checkmark, tick, correct, accept, ok
checkmark3, checkmark, tick, correct, accept, ok
checkmark3, checkmark, tick, correct, accept, ok

"כשהעתיד ידוע - ההווה רגוע"

checkmark3, checkmark, tick, correct, accept, ok
checkmark3, checkmark, tick, correct, accept, ok
checkmark3, checkmark, tick, correct, accept, ok

תחום הביטוח הינו רחב מאוד ונועד לתת מענה ללקוח המבוטח ברגע של משבר,
על מנת לעשות זאת יש צורך בביצוע תכנון מדוקדק העונה לצרכים ולתקציב המוקצה לטובת כך.

 שירות ומענה במגוון סוגי ביטוח:
תאונות, בריאות, סיעוד, מחלות קשות, אובדן כושר עבודה וכו'.

אנו מעניקים מענה מקצועי בתחום הפנסיוני הכולל קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל, קרנות השתלמות וכו'.
במסגרת השירותים הניתנים אנו דואגים לייעל את חסכונות המבוטח בהקטנת דמי ניהול והגדלת התשואה בהתאמה לפרופיל המבוטח.
מעבר לכך אנו עושים סדר עבור הלקוח בכל המידע המופץ בכלי התקשורת תוך שאנו מספקים ללקוח מידע מעובד ומסונן על פי צרכיו.

 

אנו כאן

בשבילכם ולמענכם!


כלכלת משפחה הינה, מודל כלכלי פיננסי בו מתנהלת המשפחה באופן שוטף ומתמשך.

בני הזוג מתנהלים באמצעות הכלים הקיימים בשוק, ידע מצטבר שנקלט מבית ההורים, מהילדות, מתוך השכלה שנרכשה והרגלים שנרכשו במהלך השנים, עד לאותו רגע בו המשפחה מתעמתת ומבררת את התמונה האמתית של ההכנסות וההוצאות החודשיות עם הנכון ולא נכון בהתנהלות הכלכלית שלה.

במציאות החברתית הקיימת בה הפרט נמצא בתחרות חברתית: השגת מותגים, הצגת השגיות בדיור יקר, רכבים מפוארים, נסיעות לחו"ל וכול זאת באי התאמה לרמת ההכנסה.
 

להלוואת משכנתא זקוק כל אחד שצריך השלמה של סכום כסף כדי להשלים רכישת נכס, הלוואת משכנתא תינתן ע"י בנקים, על פי הנחיות בנק ישראל, כנגד שיעבוד נכס על פי הקריטריונים של המלווה, הנכס בדרך כלל נדל"ן דירה, בית, חנות, מבנה הניתן לשעבוד.

הנכס צריך לעמוד בקריטריונים של המלווה, כלומר, המשכנתא תינתן עד גובה יחסי מערך הנכס כפי שקבע בנק ישראל, מבחינת גובה ההלוואה והן אחוזי הריבית לא יחרגו מההנחיות.
התקשרו עכשיו 072-33-80-573 או מלאו פרטיכם בטופס לפגישת ייעוץ

מה כולל עושר משפחתי?
עושר משפחתי לצורך העברה בין דורית עוסק בדרך העברת העושר בצורה מדויקת יותר בהתייחס למבנה המורכב היום של התא המשפחתי.

למעשה, העברה בין דורית הינו כותרת ארוכה להגדרה צוואה, אלא שההתייחסות הינה לנושא מיסוי והעברת הניהול, על נדל"ן, נכסים עסקיים, נכסים פרטיים, חברות, קניין רוחני, נכסי מוניטין, מניות, נכסים בפעילות שוטפת, חסכונות פנסיונים, ביטוח ועסקים של בעלי שליטה עצמאיים ועוד.
 
arrow-down5, arrow-down, download, bottom

החיסכון הפנסיוני הינו כלי שמיועד ברובו לשמש  חיסכון לקצבה, סוג של משכורת פנסיונית לתקופת הפרישה.

חלק אחר הינו חיסכון פנסיוני הוני פטור ממס ריווחי הון, המיועד לשמש השתלמויות והרחבת ידע ומטרות שונות, קרנות הפנסיה הינם בנויות כיחידה הכוללת כיסויי ביטוח המוגדרות כקצבה, תנאי בסיסי כדי לעמוד בתנאי הקרן הינו 5 שנות אכשרה.

כלומר חברות ותשלום לקרן מבלי לקבל או לתבוע לפני כן, ניתן יהיה להשתמש בכיסויי הביטוח לפי תנאי תקנון הקרן.
 
כתובת
האופה 2, אזוה"ת קדימה צורן
או מלאו פרטיכם בטופס לפגישת ייעוץ

התקשרו עכשיו 072-33-80-573
כתובת
האופה 2, אזוה"ת קדימה צורן
או מלאו פרטיכם בטופס לפגישת ייעוץ
התקשרו עכשיו 072-33-80-573